目次
ひこぐまとは何者?
今日のテーマ
今日のテーマは「月5万円で1億円を買う方法」だよ!
ひこぐまさ〜ん、宝くじを買えって言うの?
あんなの当たるわけないじゃな〜い
まさか笑
お金の教育ブログで、宝くじ買え!
なんて結論が出るわけないじゃないか笑
そうなの?
1億円なんで貯められる人なんて、大企業に務めるエリートか
社長にならないと無理に決まってるじゃないか〜
確実に1億円に到達するかはわからないけど
過去の歴史を紐解くと、決して不可能な話じゃないんだ!
僕も月に5万円支払って1億とは言わないものの
老後2000~3000万円問題を解決したいよ
ひこぐまさんアドバイスをお願いします。。。
結論
結論をはじめに言うとこうだよ!
結論
- 少額でもいいから投資を始めろ
- 理由①:株式・債券こそが富の源泉だから
- 理由②:世界経済の成長を享受できるのが投資だから
- 理由③:最適解と言われる投資手法が確立しているから
投資って言われても、ほとんどの人が勝てないとか
大損したとか、借金して破産したとか
投資についてはいいイメージがないよ!
まるおくんは投資のことをギャンブルだとしか思ってないみたいだね
確かに一瞬を切り取れば大きく下落したり
銘柄を間違えれば大損することもあるし
リスクの高い取引手法で借金を背負うこともあるのは事実だよ!
ほら!やっぱりそうじゃないか!
僕はそんな恐ろしい投資なんかやらないよ!
まあまあ、落ち着いて笑
じゃあ、具体的に株式投資の魅力について説明していくね!
少額でもいいから投資を始めろ
株式・債券投資こそが富の源泉
じゃあ、初めにまるおくんには
このチャートを見てもらおうかな!
これは、株式投資の世界的権威として有名な
ジェレミー・シーゲル教授の著書から引用した
株式、債券、金の1800年から2001年までのパフォーマンスだよ!
なんだかよくわからないけど
右肩上がりのチャートになっていることはわかるよ
これは1800年の資産価格を1にしたときに
資産価値がどのように推移してきたかを
表した対数チャートだよ!
つまり、株式や債券、金がどれだけ値上がりしたかってこと!
あー、そう言うことね!
ちなみに、200年の間で、それぞれの資産価値は
どこまで増えたってことかな?
一覧表にするとこうだよ!
1800~2001年のリターン
- 株式:75万5163倍
- 長期債券:1083倍
- 短期債券:301倍
- 金:1.95倍
- 預金:1/16倍
。。。は?は?200年で75万倍?
1万円持ってたら75億円になったってこと!?
簡単に言うとそう言うこと!
実際はドルベースだけどドルの価値は1/16になったから
2001年時点では16倍の1200億円くらいの
価値になったと言うことだよ!
ちょっと何言ってるかわかんないんだけどw
しかも、ずーっとあがり続けてて、これからも
同じように動きそうじゃない?
そうなんだ!
これは対数チャートと言って、年間何%の勢いで上昇したかが
わかりやすいチャートなんだけど、これを見てもわかるように
株式の価格は指数関数的に高くなっていく資産なんだ!
そんなの買わなきゃ損じゃん!
仮に、この勢いで株価が成長したら
どれくらいの資産が築けるの?
じゃあ次は、30年間積立投資を続けた場合
どのくらい資産が増えるか見てみよう!
30年シミュレーション
月額5万円を30年間積み立てたとき場合を金融庁のシミュレータを検証してみるよ!
利回りは一般論(8%)、直近10年のS&P500(10%)、NASDAQ(15%)の3つで検証するよ!
※あくまでシミュレーションであり将来を保証するものではありません。
想定利回り8%(一般論)
想定利回り10%(S&P500)
想定利回り15%(NASDAQ)
30年間の5万円積立結果
- 一般論(利回り8%):7451万円
- S&P500(利回り10%):1億1302万円
- NASDAQ(利回り15%):3億4616万円
うわ!一般論でも7500万円くらいになるし
S&P500だと億り人達成しているよ!
NASDAQは意味不明な数字になってるw
シーゲル教授の赤本はアメリカ株だから
S&P500のパフォーマンスに近いかな?
直近は、ドルの価値も落ちてるし、低金利で
企業の成長も早くなってるから
特にパフォーマンスが良かったね!
ほんとだ〜
億り人なんて夢の話だと思ってたのに
こう見ると、かなり現実的だね!
これを知ってる人と、知らない人では
お金の増え方が全く違うし、経済的な選択肢が
より一層増えるんだ!
これだけ見てると
NASDAQに投資するのが一番いいんじゃないかと
思うんだけど違うの?
確かに直近は企業成長の恩恵を最も受けたのが
NASDAQだったから、NASDAQはかなり人気があるんだ!
けど、一部分を切り取ると、全くパフォーマンスが良くない時期もあるから
このパフォーマンスを当てにして投資するのは危険だね!
このまま成長する可能性もあれば、低迷することもあるよ!
そう甘い話はないってことね。。。
でも、株式の価格ってなんでこんなに上がってきたの?
じゃあ、次は株式の価格と、企業の成長について説明しよう!
世界経済の成長を享受できるのが株式投資
さっきの株式の価格について見たと思うけど
まるおくんは、株式の価格がどう決まっているかわかる?
え?わかるわけないじゃんw
だよねw
まず、株式投資をする上で大切な式を教えるよ!
株価を決定する大切な式
- 株価=株価収益率(PER)×企業収益(EPS)
- 株価収益率:企業が成長することへの期待値(期待が大きいほど株価は上がる)
- 企業収益:企業が実際に稼いだ利益(利益が大きいほど株主に沢山還元される)
つまり、沢山稼いでる企業は沢山株主に還元してくれるから
企業収益がいい会社は沢山買われるってこと!
また、これからもっと沢山稼いでくれそうな会社は期待で買われるし
これから稼ぎが減りそうな会社は失望で売られるってこと!
ということは
企業が沢山稼いでくれれば、株価も上がるってことだね!
そういうこと!
株価収益率(PER)はそのときで大きく変動してしまうけど
企業利益(EPS)は過去から一貫して右肩あがりだから
これが、長期にわたって株価が上昇してきた理由だよ!
おー、この過去10年のデータを見ても
企業収益(EPS)がしっかり上がっているから
それに株価がついていっているんだね!
じゃあ、株価が上がると株主は儲かるって仕組みなんだね!
そういう値上がり益を狙った投資方法もあるね!
でも、値上がりばかりを狙って投資をしている人ばかりじゃないよ!
他にも、株主還元の方法はいくつかあるんだ!
他の株主還元って何?
株主還元っていうのは、実際に配当金と言って
お金を配ってくれる場合もあれば、自社株買いと言って
株価を引き上げてくれることで株主の利益を増やしてくれることだよ!
株式を持っているだけでお金をくれるなんて最高だね!
企業は稼いだお金で、配当金をくれたり、株価を引き上げてくれたり
こうやって株主は資産を増やせるんだね!
そういうこと!株式投資の基本的な考え方は
- 投資した企業から配当金として利益を還元してもらう
- 投資した企業が自社株買いをして利益を還元してもらう
この2つの株主還元が最大化するように銘柄を選定していくんだ!
うわぁ、難しいそう。。。
やっぱり僕にはできないんじゃ。。。
大丈夫、この世界経済の成長の果実を
しっかり享受する方法があるから、それを解説するね!
最適解と言われる投資手法が確立している
世界経済の成長の果実をしっかり享受する方法とは
例えばこういう投資だよ!
インデックスの積立投資をする
- 全世界・全米の株式に分散投資する
- 時間を分散して投資する
- 株式以外の商品(債券・金・不動産)にも分散投資する
株式、時間、債券、金、不動産って色々出てきているけど
きっと、分散することが大事なんだよね?
その通り、投資のパフォーマンスを安定させ再現性の高い投資をするためには
とにかく分散してリスクを小さくすることが大切なんだ!
投資の格言として有名なものに
「卵は1つのカゴに盛るな」と言うものがあるくらい分散は大切なんだ!
投資の基本は分散ってことなんだね!
でも、全世界の株式って言われても何を買えばいいのかわからないし
債券、金、不動産はどのくらい組み入れればいいんだろう?
そこは安心して!全世界をまるっと購入できるお弁当パックが
証券会社には売られていて、それを買うだけで全世界に投資を
することができるよ!これを投資信託と言うんだ!
じゃあ、僕も全世界をまるっと買える投資信託を買えばいいんだね!
その通り!これが王道の投資だよ!
しかし、全世界の投資信託の55%は米国株が占めているし
直近50年では米国のパフォーマンスが良くて法整備も充実しているから
全米のみに投資をしている人も多いし、これもオススメできるよ!
そうなんだ!じゃあどうすればいいんだろう?
私は全米を中心に資産運用しているけど
あくまで王道は全世界投資だから、迷ったら全世界にしておくといいよ!
わかった!じゃあ、初めての投資は全世界にするよ!
証券口座も色々あるけど、最大手の楽天証券
松井証券、SBI証券で口座を開設しておこう!
楽天証券は私がメインで使っている証券口座なので
特別に開設方法、オススメの商品、積立設定方法など
詳しく記事にまとめているので、上のボタンから
ぜひ開設してみてくださいね!
まとめ
今回「【チート級】月5万円で1億円を買う方法」の
まとめはこのようになります!
結論
- 少額でもいいから投資を始めろ
- 理由①:株式・債券こそが富の源泉だから
- 理由②:世界経済の成長を享受できるのが投資だから
- 理由③:最適解と言われる投資手法が確立しているから
株式は200年で75万倍にもなったし
世界経済は成長していてその果実を得られるのが株式投資!
最適解と言われる投資にインデックス積立投資があるんだよね!
その通りだよ!
もちろん、株式投資は元本が毀損するリスクもあるけど
それをデメリットとしても、有り余るほどの資産増大が
望めるからやらない理由はないし
やらない人との間には、埋められない差がつくのは必然だよ!
わかったよ!
僕も月に5万円投資に回せるように家計のやりくりから
見直してみるよ!
投資は無理のない範囲ですることをお勧めするけど
入金額が大きいほど、初期投資額が多いほど
運用期間が長いほど資産拡大のスピードが加速するのは
間違いないよ!!
次回の記事からは、お金が増えない理由について
一般的な収入と支出では一生お金持ちになれないと言うことを説明するから
次回記事のリンクから読んでみてね!
オススメ証券会社
NISAを始めるならネット証券がオススメ!
手数料が小さい商品が買えるし、窓口の勧誘にもあわないから
いい商品が確実に買えるよ!
下のボタンから口座開設してみてね!
楽天証券は私がメインで使っている証券口座なので
特別に開設方法、オススメの商品、積立設定方法など
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次回記事
最後まで読んでくれてありがとうございました!
次回分もお楽しみに!
written by 管理人ひこぐま
以上